國壽安保增金寶貨幣市場基金招募說明書_3

基金管理人:國壽安保基金管理有限公司

基金託管人:浙商銀行股份有限公司

【重要提示】

國壽安保增金寶貨幣市場基金(以下簡稱「本基金」)根據2015年8月17日中國證券監督管理委員會(以下簡稱「中國證監會」)《關於准予國壽安保增金寶貨幣市場基金註冊的批複》(證監許可[2015]1952號)註冊並進行募集。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本基金投資於貨幣市場,每萬份基金已實現收益、7日年化收益率會因為貨幣市場波動等因素產生波動。投資者購買本貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,並承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、由於投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益均低於股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書和基金合同等信息披露文件,全面認識本基金的風險收益特徵和產品特性,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,並充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資人基金投資的「買者自負」原則,在投資人作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負責。

基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並不構成新基金業績表現的保證。

第一部分緒言

《國壽安保增金寶貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱「招募說明書」或「本招募說明書」)依照《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱「《基金法》」)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱「《運作辦法》」)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱「《銷售辦法》」)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱「《信息披露辦法》」)以及《國壽安保增金寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱「基金合同」或「《基金合同》」)編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證券監督管理委員會(以下簡稱「中國證監會」)註冊。基金合同是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有以下含義:

1、基金或本基金:指國壽安保增金寶貨幣市場基金

2、基金管理人:指國壽安保基金管理有限公司

3、基金託管人:指浙商銀行股份有限公司

4、基金合同:指《國壽安保增金寶貨幣市場基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充

5、託管協議:指基金管理人與基金託管人就本基金簽訂之《國壽安保增金寶貨幣市場基金託管協議》及對該託管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《國壽安保增金寶貨幣市場基金招募說明書》及其定期的更新

7、基金份額發售公告:指《國壽安保增金寶貨幣市場基金基金份額發售公告》

8、法律法規:指中國現行有效並公佈實施的法律、行政法規、規範性文件、司法菲律賓金融銀行房貸利率比較,菲律賓金融銀行房屋貸款鑑價與核貸成數如何提高?解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過,2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂,自2013年6月1日起實施,並經2015年4 月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關於修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》:指中國證監會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、中國證監會:指中國證券監督管理委員會

14、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會

15、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義務的法律主體,包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人

16、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資於證券投資基金的自然人

17、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織

18、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資於在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

19、投資人或投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

#MUTUA如何用華南銀行LOVE晶緻悠遊聯名卡-寵愛紅卡信用卡換現金?合法的華南銀行LOVE晶緻悠遊聯名卡-寵愛紅卡換現金方式與途徑是?L_CHAIN# 20、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

21、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務

22、銷售機構:指國壽安保基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售業務的機構

23、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理髮放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

24、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為國壽安保基金管理有限公司或接受國壽安保基金管理有限公司委託代為辦理登記業務的機構

25、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額餘額及其變動情況的賬戶

26、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結餘情況的賬戶

27、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的日期

28、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完畢,清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期

29、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過3個月

30、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

31、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

33、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)

34、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

35、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

36、《業務規則》:指《國壽安保基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人、基金託管人、基金登記機構、基金銷售機構、投資者及其他有關各方共同遵守

37、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為

38、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為

39、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

40、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

41、轉託管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更如何用聯邦銀行樂活一卡通鈦金卡信用卡換現金?合法的聯邦銀行樂活一卡通鈦金卡換現金方式與途徑是?所持基金份額銷售機構的操作

42、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、扣款金額及扣款方式,由指定的銷售機構於每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

43、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的餘額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形

44、元:指人民幣元

45、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

46、攤余成本法:指估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內平均攤銷,每日計提損益

47、每萬份基金已實現收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現收益

48、7日年化收益率:指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率

49、銷售服務費:指本基金用於持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該筆費用從基金財產中扣除,屬於基金的營運費用

50、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產的價值總和

51、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值

52、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

53、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

54、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒介

55、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分基金管理人

一、概況

(一)基金管理人概況

名稱:國壽安保基金管理有限公司

住所:上海市虹口區豐鎮路806號3幢306號

辦公地址:北京市西城區金融大街28號院盈泰商務中心2號樓11、12層

法定代表人:劉慧敏

設立日期:2013年10月29日

註冊資本:5.88億元人民幣

存續期間:持續經營

客戶服務電話:4009-258-258

聯繫人:耿馨雅

國壽安保基金管理有限公司(以下簡稱「公司」)經中國證監會證監許可[2013]1308號文核准設立。公司股東為中國人壽資產管理有限公司,持有股份85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保資本投資有限公司),持有股份14.97%。

(二)主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

劉慧敏先生,董事長,博士。曾任中國證監會辦公室副主任,上海證券交易所副總經理,國泰君安證券公司總裁兼副董事長,中國人壽資產管理有限公司副總裁、總裁;現任中國人壽保險(集團)公司副總裁、中國人壽資產管理有限公司總裁、中國人壽富蘭克林資產管理有限公司董事長。

左季慶先生,董事,碩士。曾任中國人壽資金運用中心債券投資部總經理助理,中國人壽資產管理有限公司債券投資部總經理助理、總經理,中國人壽資產管理有限公司固定收益部總經理,並擔任中國交易商協會債券專家委員會副主任委員;現任國壽安保基金管理有限公司總經理、國壽財富管理有限公司董事。

尹矣,董事,博士。曾任農業銀行總行信貸部鄉鎮企業處、綜合處、信貸二部制度檢查處處長,辦公室副主任、主任,農業銀行廣東省分行黨委副書記、書記,副行長、行長,農業銀行總行資產處置部負責人(正局級),特殊資產經營部總經理(正省行級)等職。現任中國人壽資產管理有限公司黨委委員、副總裁。

葉蕾女士,董事,碩士。曾任中華全國工商業聯合會國際聯絡部副處長;現任澳大利亞安保集團北京代表處首席代表、國壽財富管理有限公司董事。

彭雪峰先生,獨立董事,博士。曾任北京市燕山區律師事務所副主任律師,北京市第四律師事務所律師;現任北京大成律師事務所主任、律師。

楊金觀先生,獨立董事,碩士。曾任中央財經大學教授、會計學院副主任、副院長、學校黨總支書記兼副院長;現任中央財經大學教務處處長、會計學教授。

周黎安先生,獨立董事,博士。曾任北京大學光華管理學院副教授;現任北京大學光華管理學院應用經濟系主任、教授。

2、基金管理人監事會成員

楊建海先生,監事長,本科。曾任中國人壽保險公司辦公室綜合處副處長,中國人壽保險(集團)公司辦公室總務處處長,中國人壽資產管理有限公司辦公室副主任、監審部副總經理(主持工作),中國人壽資產管理有限公司紀委副書記、股東代表監事、監審部總經理。現任中國人壽資產管理有限公司紀委副書記、股東代表監事、辦公室(黨委辦公室)主任。

張彬女士,監事,碩士。曾任畢馬威華振會計師事務所審計員、助理經理、經理、高級經理及部門負責人;現任國壽安保基金管理有限公司監察稽核部副總經理。

馬勝強先生,監事,碩士。曾任中國人壽資產管理有限公司人力資源部助理、業務主辦;現任國壽安保基金管理有限公司綜合管理部助理。

3、基金管理人高級管理人員

劉慧敏先生,董事長,博士。簡歷同上。

左季慶先生,總經理,碩士。簡歷同上。

申夢玉先生,督察長,碩士。曾任中國人壽保險公司資金運用中心基金投資部副總監,中國人壽資產管理有限公司交易管理部高級經理,中國人壽資產管理有限公司風險管理及合規部副總經理(主持工作);現任國壽安保基金管理有限公司督察長。

4、本基金基金經理

黃力先生,碩士。2010年起任中國人壽資產管理有限公司固定收益部研究員,從事債券投資、研究、交易等工作。2013年加入國壽安保基金管理有限公司,現任國壽安保貨幣市場基金基金經理。

5、投資決策委員會成員

左季慶先生:國壽安保基金管理有限公司董事、總經理。

董瑞倩女士:國壽安保基金管理有限公司投資管理部副總經理。

段辰菊女士:國壽安保基金管理有限公司研究部副總經理。

黃力先生:國壽安保基金管理有限公司基金經理。

吳堅先生:國壽安保基金管理有限公司基金經理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關係。

(三)基金管理人的職責

1、依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管理和運作基金財產;

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,辦香港大眾銀行信貸準備什麼?香港大眾銀行信用貸款利率怎麼比較?保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券投資;

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財產;

7、依法接受基金託管人的監督;

8、採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和註銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率;

9、進行基金會計核算並編製基金財務會計報告;

10、編製季度、半年度和年度基金報告;

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;

12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益;

14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上;

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的複印件;

18、組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會並通知基金託管人;

20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

21、監督基金託管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金託管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金託管人追償;

22、當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責任;

23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金管理人承擔因募集行為而產生的債務和費用,將已募集資金並加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議;

26、建立並保存基金份額持有人名冊;

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(四)基金管理人的承諾

1、基金管理人將嚴格遵守基金合同,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制全權處理本基金的投資;

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,並承諾建立健全內部風險控制制度,採取有效措施,防止下列行為的發生:

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